Qu’est-ce que le staking de crypto-monnaie

Dans cet article, explorez le staking de crypto-monnaie, une méthode révolutionnaire pour gagner des revenus passifs. Découvrez comment cela fonctionne et comment vous pouvez commencer à gagner dès aujourd'hui.

Johan Allard • 30 avril 2024

Vous avez peut-être entendu dire que les crypto-monnaies ont leur propre équivalent aux actifs à revenu. Au lieu de gagner des intérêts sous forme de dollars, vous gagnez un pourcentage d’un lot de pièces cryptographiques que vous avez mis de côté et « misez ». C’est à cela que sert le staking cryptographique . Mais qu'est-ce que cela implique, comment cela fonctionne-t-il et quels sont les avantages et les inconvénients de bloquer vos pièces pour obtenir un « rendement » ?

Qu’est-ce que le staking de crypto-monnaie ?

Le staking cryptographique consiste à verrouiller vos jetons numériques sur un afin de gagner des récompenses, généralement un pourcentage des jetons mis en jeu.

Le staking de crypto-monnaie est également la façon dont les détenteurs de jetons obtiennent le droit de participer à des blockchains de preuve de participation.

Voici un exemple simple : supposons qu'un réseau blockchain offre une récompense de 5 % pour une période de mise, disons, d'un mois. Vous décidez de verrouiller et de mettre en jeu 100 jetons dans le réseau. Après un mois, vous pouvez accéder à vos jetons misés et vous recevez 5 jetons supplémentaires en récompense.

De combien de manières les investisseurs en crypto peuvent-ils miser leurs jetons ?

Le jalonnement de crypto-monnaie peut prendre de nombreuses formes, mais il se divise généralement en deux catégories : actif et passif.

• Le jalonnement crypto actif signifie verrouiller vos jetons sur un réseau dans le but de participer activement au réseau. Les participants actifs peuvent valider les transactions et créer de nouveaux blocs pour gagner des récompenses symboliques.
• Le jalonnement cryptographique passif consiste simplement à verrouiller vos jetons sur un réseau blockchain pour aider à le maintenir en sécurité et à fonctionner efficacement. Le jalonnement passif de crypto ne prend pas de temps, mais il rapporte généralement des récompenses symboliques inférieures à la participation active.

Le staking de crypto-monnaie est une innovation relativement nouvelle, mais de nombreux types spécialisés de jalonnement de crypto-monnaie existent déjà, notamment :

• Staking délégué. Cette forme de jalonnement permet aux acteurs de la cryptographie de déléguer leur pouvoir de jalonnement à un nœud de validation exploité par quelqu'un d'autre. Les récompenses gagnées sont partagées entre les validateurs et les délégants.
• Pool staking. Un groupe de détenteurs de pièces peut combiner leurs ressources pour rivaliser plus efficacement pour obtenir des récompenses de mise. Toutes les récompenses gagnées sont partagées proportionnellement entre les membres du pool.
• Exchange Staking. Certaines bourses de crypto-monnaie proposent des services de mise en jeu, permettant aux utilisateurs de miser leurs avoirs directement sur une bourse. L'échange gère le processus de mise sur un réseau blockchain et distribue les récompenses de mise aux participants.
• . Les utilisateurs reçoivent des jetons représentatifs en échange du jalonnement de leur crypto. Les jetons représentatifs peuvent être échangés ou utilisés, fournissant ainsi des liquidités au participant crypto.

Le jalonnement de crypto-monnaie peut également être dépositaire ou non dépositaire. Le jalonnement de garde nécessite que les détenteurs de crypto-monnaies transfèrent leurs jetons vers une plate-forme de jalonnement, tandis que le jalonnement non dépositaire vous permet de conserver vos pièces mises en jeu dans votre propre portefeuille numérique.

Comment fonctionne le staking crypto ?

Supposons que vous souhaitiez ajouter une crypto-monnaie à votre portefeuille afin de générer du rendement grâce au jalonnement. Voici les étapes pour y parvenir :

• Choisissez une crypto-monnaie. Toutes les crypto-monnaies ne prennent pas en charge le staking, votre première étape consiste donc à choisir un token pertinent. Les crypto-monnaies qui utilisent une preuve de participation ou un mécanisme de consensus similaire prennent généralement en charge le staking.
• Acquérir la crypto-monnaie. Votre prochaine étape consiste à acquérir la crypto-monnaie de votre choix. Vous pouvez utiliser l’un des nombreux échanges cryptographiques pour finaliser l’achat.
• Sélectionnez une plateforme de staking. Le choix d'une plateforme de staking est la partie la plus importante de ce processus. La plate-forme sélectionnée détermine le type de jalonnement et si le stockage des jetons est dépositaire ou non.
• Misez votre crypto-monnaie. Avec les bons jetons dans votre portefeuille numérique et une plateforme de jalonnement sélectionnée, vous êtes prêt à suivre les protocoles de la plateforme pour jalonner votre crypto. Le jalonnement d'un jeton le verrouille sur un réseau blockchain pendant une période de temps prédéfinie.
• Gagner des récompenses. Votre cryptomonnaie mise en jeu peut commencer à générer des récompenses sous la forme de davantage de cryptomonnaies.

Notez que les récompenses de mise ne sont pas nécessairement garanties d'être livrées à temps, voire dans certains cas, livrées du tout. Les raisons peuvent inclure :

• La congestion du réseau peut parfois ralentir le processus de génération de vos récompenses.
• Si vous déléguez le staking à un validateur qui commet une erreur ou se comporte de manière malveillante, il risque de perdre tout ou partie des jetons qu'il a misés. C’est ce qu’on appelle une pénalité coupante .
• De plus, si des changements dans le protocole de la blockchain (c'est-à-dire des « forks ») ont lieu alors que vos jetons mis en jeu sont verrouillés, cela peut affecter la valeur de vos récompenses.

Avantages du staking crypto

L’idée de gagner des intérêts sur vos actifs numériques peut être séduisante. Voici ce que l'on apprécie dans le staking de vos jetons numériques :

• L’opportunité de gagner un revenu passif sur les actifs cryptographiques que vous envisagez de détenir à long terme (« HODL », en langage cryptographique).
• Le potentiel de récompenses à apprécier en prix.
• Le jalonnement améliore la sécurité et l’efficacité du réseau.
• Cela peut permettre votre participation active au réseau blockchain.

Inconvénients du jalonnement crypto

Le staking crypto comporte des risques. Le staking de crypto-monnaie présente plusieurs inconvénients :

• Vos actifs ont une liquidité limitée, voire inexistante, pendant la période de blocage du jalonnement.
• Les récompenses de mise (ainsi que les jetons mis en jeu) peuvent perdre de la valeur lorsque les prix sont volatils.
• Votre crypto-monnaie peut être réduite (partiellement confisquée) en cas de violation des protocoles réseau.
• Lorsque de nombreux utilisateurs reçoivent des récompenses de mise, il existe un risque d’inflation des cryptomonnaies.
• Une attaque sur un réseau blockchain peut avoir un impact sur votre crypto mise en jeu.
• Le staking de crypto-monnaie n'est pas bien réglementé.
• Un jalonnement réussi peut nécessiter des connaissances techniques avancées.

Votre implication accrue dans une plateforme de jalonnement ou un réseau blockchain est ce qui rend le jalonnement de crypto-monnaie risqué – plus risqué que le simple fait de conserver vos jetons dans un portefeuille numérique sécurisé.

Erreurs des débutants lors du staking de crypto

Vous avez plus de chances de réussir avec le staking de cryptomonnaies si vous apprenez des erreurs des autres. Voici quelques erreurs courantes commises par les débutants :

• Mener des recherches insuffisantes. Certains détenteurs de crypto sont attirés par des rendements attractifs et commencent à jalonner leurs actifs numériques sans apprendre comment fonctionne le jalonnement ni comprendre les risques associés.
• Ignorer la volatilité des prix. Les nouveaux investisseurs en cryptographie pourraient ne pas se rendre pleinement compte que la valeur de leurs jetons mis en jeu peut chuter pendant qu'ils sont bloqués.
• Sans tenir compte des périodes de confinement. Un joueur de crypto novice peut ne pas prendre pleinement en compte la période de blocage avant de jalonner sa crypto. Plus tard, ils pourraient ne pas pouvoir accéder à leur crypto en cas d’urgence.
• Compromettre la sécurité des actifs. Les détenteurs de jetons désireux de gagner des récompenses peuvent ne pas prendre en compte l’ensemble des risques de sécurité associés à leurs décisions. Par exemple, ils peuvent participer à un jalonnement non dépositaire sans les connaissances, les mesures de sécurité ou l'équipement nécessaires.
• Sous-estimer le risque de réduction. Les acteurs actifs de la cryptographie disposant de leurs propres nœuds de réseau peuvent mal calculer le risque de perdre de la cryptomonnaie en encourant des pénalités considérables.
• Ignorer les implications fiscales. Les récompenses de mise en jeu peuvent être soumises à l'impôt, mais les conséquences fiscales sont souvent négligées par les joueurs novices en matière de cryptographie.
• Miser trop de crypto. Le jalonnement de crypto-monnaie n’est qu’un moyen parmi d’autres de développer potentiellement votre portefeuille d’investissement ; vous ne devriez pas y compter pour tous vos retours sur investissement. En d’autres termes, le staking est un moyen de diversifier votre portefeuille crypto.

L'essentiel

Le jalonnement de crypto-monnaie est potentiellement gratifiant, mais intrinsèquement risqué. La pratique du staking devient de plus en plus populaire à mesure que des plateformes comme Ethereum rendent le staking accessible tandis que de plus en plus de blockchains adoptent des mécanismes de consensus de preuve de participation. En savoir plus sur le staking de cryptomonnaies est une première étape importante vers la maîtrise de cette stratégie potentiellement lucrative.